Românii care scot o anumită sumă de bani din cont pot ajunge în vizorul ANAF. Multe persoane nu știu că atunci când merg la bancă pentru numerar și depășesc un anumit prag, autoritățile se pot sesiza.
Pentru a nu atrage atenția băncii și Agenției Naționale de Administrare Fiscală, românii trebuie să știe care este suma maximă pe care o pot retrage într-o zi. În acest fel, pot evita verificările ce pot fi dispuse de autorități și instituțiile bancare.
Tranzacțiile sunt analizate atât de Fisc, dar și de bănci, pentru a lupta împotriva evaziunii fiscale. Retragerile zilnice stabilite de bănci sunt, în general, între 3.000 și 5.000 de lei, acestea fiind sumele maxime care pot fi scoase de o persoană într-o zi.
În cazul în care sumele trec de 1.000 de euro, adică aproximativ 5.000 de lei, băncile sunt obligate să ceară detalii cu privire la identitatea clientului. De asemenea, reprezentanții instituțiilor financiare vor raporta detaliile tranzacției, arată Bugetul.
Este important de precizat că plafonul poate fi majorat în situația în care clientul face o solicitare. Acest pas poate fi efectuat direct cu ajutorul aplicației băncii, dar și la sucursală sau contactând reprezentanții instituției prin call center.
De exemplu, la Banca Transilvania există o limită zilnică de retragere de 5.000 de lei pentru cardurile Visa Classic sau MasterCard Mondo. Totuși, poate fi majorată la 9.000 de lei pe zi, la solicitarea clienților.
În caz contrar, dacă scoți de la bancomat o sumă mare de bani, poți atrage atenția autorităților. Mai mult, ANAF poate dispune declanșarea unei anchete dacă tranzacțiile trec de pragul de 3.000 de euro.
În plus, dacă o persoană nu poate oferi detalii cu privire la proveniența banilor, până la 70 la sută din sumă poate fi confiscată. În cazul retragerii unor sume bani de la bancă, românii pot solicita un document justificativ, pentru a evita problemele cu Fiscul.
Totuși, specialiștii recomandă românilor să nu retragă mai mult de 3.000 de lei, într-o singură zi, pentru a evita situații neplăcute. Astfel, ei pot scăpa de anumite suspiciuni și întrebări.